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支付领域罚沐鸣娱乐2单明显增多

2020-09-11

  “尽管相关部门对支付领域保持高压态势,但相对银行等金融机构来说,支付行业使用场景更广泛,用户背景也更复杂,可能会成为非法交易的天然温床。”王蓬博说。

  中小型机构频踩监管红线

  针对洗钱、涉赌涉诈等支付黑灰产,多部门重拳出击,监管力度持续加大。

  王蓬博表示,需要加强相关部门间的信息互通。“对支付机构来说,能够掌握商户的更多真实信息,比如工商税务信息、征信信息等,有利于更加精准地识别商户,增强对不法行为的防范能力。”

  业内人士对《经济参考报》记者表示,犯罪活动的支付渠道出现了新形式新变化,洗钱、涉赌涉诈等支付黑灰产业猖獗,给机构和监管部门风险管理带来了较大挑战。

  在严监管基调下,支付领域罚单明显增多。据不完全统计,央行年内对支付机构开出的罚单已逾两亿元,超过去年全年的1.66亿元,创历史新高。从受罚领域来看,违反反洗钱规定、为非法交易提供支付结算服务等成为新的“重灾区”。

  央行召开的2020年下半年工作电视会议指出,将依法有效开展反洗钱监管、调查与监测分析。此前,央行还召开会议专题研究部署打击治理跨境赌博资金链工作,央行副行长范一飞指出,要强化主体责任,严肃问责持牌支付服务主体责任;加强客户身份识别、大额和可疑交易报告、洗钱监测分析、账户取现身份验证等风险防控工作。

  中国支付清算协会近日召开防赌反赌研讨会,央行、银保监会、外汇局等多个金融监管部门表示,沐鸣娱乐2注册沐鸣娱乐2平台登录,将进一步加强银行卡跨境交易管理,完善支付清算业务流程,斩断涉赌资金链。外汇局管理检查司副司长肖胜指出,外汇局将继续坚持打击赌博,各支付清算服务主体也要进一步健全内控机制,提升科技运用水平,有针对性地加强身份识别和对涉赌资金与账户的风控。

(责编:李都也(实习生)、李栋)

  强化风控促进行业合规发展

  “罚单金额创新高,体现了支付领域的强监管趋势。”中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心研究员车宁说,从2017年开始尤其是去年下半年以来,支付监管的细致程度和覆盖面都有较大提升,监管持续加码,从账户开立、资金交易等多环节加大了对支付行业违规业务的打击力度。

  多位业内专家指出,在监管和市场竞争压力下,众多中小型支付机构需要加快业务模式创新和转型,找到更加可持续的商业模式和新的利润增长点,依法合规发展。

  多部门严打支付黑灰产

  车宁表示,随着近来互联网金融疲态渐显,支付等细分市场发展不断下行,流量越来越贵,长尾客户忠诚度显著降低,这些都可能使得一些中小型机构在合规边缘铤而走险。

  易观金融行业资深分析师王蓬博指出,支付机构要精准识别商户,才能避免成为赌博、洗钱等资金通道。有些机构的商户数量可能达到百万量级,加上犯罪手法不断翻新,支付公司的风险防范技术和能力颇显不足。

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